转账充值审核
【转账充值】：客户通过线下转账方式为账户充值后，商家在后台核实凭证并完成审核的记录列表，每条记录包含流水号、客户信息、支付金额及审核状态。
【快速充值】：商家代客户直接录入一笔充值记录的功能，默认自动审核通过，无需再走人工审核流程。
【流水号】：系统为每笔充值记录生成的唯一编号，不同来源的充值流水号前缀不同（如CH、RCA、CO等）。
【确认金额】：审核人员核实客户实际支付凭证后，确认的最终到账金额（以USD计价），与客户提交的原始充值金额可能存在差异。
【生成银行发票】：基于某笔充值记录，生成对应的银行发票，需填写客户发票信息（公司名称、Email、手机号、税号、国家/地区、省州、城市、邮编、地址）并添加商品信息。
【进行核账】：对已审核成功的充值记录做进一步的核账确认操作。
【撤销】：撤回充值记录已进行的操作，即立刻扣除充值进去的金额。
一、操作流程
进入路径：财务 > 转账充值。
列表展示所有转账充值记录，可按流水号、用户名、状态、日期范围搜索。
整体流程为：客户在客户端提交线下转账充值申请（附支付凭证截图）→ 商家在列表中找到"待审核"记录，点击"审核"进入充值详细页 → 核实支付信息与客户截图后，点击"审核通过"或"审核拒绝"完成审核 → 审核通过后可在列表"..."菜单中选择"生成银行发票"或"进行核账"，如审核有误可"撤销"。商家也可通过"快速充值"直接为客户录入一笔充值记录，默认自动审核通过。
本模块止于充值记录的审核与发票生成，不涉及客户端提交充值申请的具体操作。
二、操作指南
2.1 快速充值
- 点击右上角"快速充值"，弹出"快速充值"弹窗，顶部提示"快速充值默认自动审核通过"。
- 在"客户名称"下拉框选择客户账号（必填）。
- 在"客户付款类型"下拉框选择对应付款类型，此处付款类型选择的是后台设置的线下转账支付方式（必填）。
- 填写"客户付款金额"（必填，默认USD）。
- 填写"客户转账账号"（必填）。
- 如需补充说明，在"修改备注"栏填写。
- 点击"客户付款截图"区域➕上传付款凭证图片（必填）。
- 点击"确认"提交，或"取消"放弃。
【界面说明】快速充值提交后无需再经过人工审核，记录直接以"审核成功"状态出现在列表中。
重要提示：快速充值默认自动审核通过，请在提交前仔细核对客户名称、付款类型与金额，避免误操作导致账目错误。
2.2 查看充值详情
- 在目标记录行点击"详情"，跳转至"充值详细"页面。
- 页面展示"客户信息"（客户编号、客户昵称、流水号、提交时间）。
- 页面展示"支付信息"（支付账号、支付方式、支付金额、备注、创建时间、客户截图）。
- 若该记录已完成审核，还会展示"确认支付信息"（支付金额、备注、上传图片）。
2.3 审核充值记录
- 在列表"待审核"状态的记录行，点击"审核"，或先点击"详情"进入充值详细页，再点击页面右下角"审核拒绝"或"审核通过"。
- 点击"审核拒绝"，弹出"审核"弹窗，填写"备注"说明拒绝原因，可点击"上传照片"区域➕上传补充凭证，点击"确认"提交。
- 点击"审核通过"，弹出"审核"弹窗，核对/修改"充值金额"（原始金额，只读），在"确认金额"填写核实后的实际到账金额（默认USD），填写"备注"，可上传照片，点击"确认"提交。
- 审核完成后，该记录状态更新为"审核成功"或"审核拒绝"，并在列表"确认金额"列展示最终确认的金额。
重要提示："确认金额"是审核人员核实凭证后最终认定的到账金额，可能与客户提交的原始充值金额不同，请务必核对支付凭证截图后再填写，确认金额将直接影响客户账户实际到账数值。
2.4 生成银行发票
- 在已审核记录行点击"..."，展开操作菜单（生成银行发票/进行核账/撤销）。
- 点击"生成银行发票"，弹出"生成银行发票"弹窗。
- 核对/填写"客户发票信息"：公司名称、Email、手机号、税号、国家/地区、省州、城市、邮编、地址。
- 如需将本次填写的发票信息同步更新到客户发票信息中，勾选"同步到客户发票信息中？"。
- 点击右上角"添加商品"，弹出商品选择面板，在"关键字"输入框输入SKU id、商品名称或规格名搜索，也可直接翻页浏览。
- 勾选目标商品前的复选框（支持多选，已选SKU会实时展示在面板右侧"已选SKU"栏），点击"确认"完成选择。
- 返回"生成银行发票"弹窗，"商品信息"区域会列出已添加的商品，每条包含产品信息、单价（EUR）、数量、总价（EUR），单价和数量均可手动修改，总价随之自动重新计算；如需移除某条商品，点击对应行的删除图标。
- 核对页面右下角的"总计""充值金额""差额"，确保总计与充值金额一致（差额为0）。
- 点击"生成发票"提交，或"取消"放弃。
重要提示：生成发票前需确保添加的商品信息总计金额与充值金额一致，若存在差额，页面会以红色数值提示，建议调整商品信息至差额为0后再提交，避免发票金额与实际充值不符。
2.5 查看发票生成结果
- 提交"生成发票"后，页面顶部会提示"发票申请成功，请稍后在发票管理页面下载"。
- 前往"财务 > 发票管理"页面下载已生成的发票。
2.6 进行核账 / 撤销
- 在已审核记录行点击"..."，选择"进行核账"，对该笔充值记录做进一步核账确认。
- 如审核结果有误，选择"撤销"，撤回该记录已进行的操作。
2.7 导出记录
- 在列表中勾选一条或多条记录（可通过表头复选框全选）。
- 点击左上角"导出"，导出选中的充值记录。
三、注意事项
- 快速充值默认自动审核通过，不会进入人工审核流程，请谨慎操作。
- 审核通过时填写的"确认金额"才是最终计入客户账户的实际到账金额，与客户提交的原始充值金额可能不同，需仔细核对支付凭证。
- 生成银行发票前，添加的商品信息总计需与充值金额一致（差额为0），否则可能导致发票金额与实际充值不符。
- 发票生成后不会立即展示下载链接，需前往"发票管理"页面下载。
- "..."操作菜单中的"生成银行发票""进行核账""撤销"选项，仅在记录已完成审核（如"审核成功"）后才可操作。
四、状态说明
- 审核：待审核（橙色）/ 审核成功（绿色）/ 审核拒绝，反映该笔充值记录当前的审核状态。
- 确认金额：审核通过后由审核人员核实并确认的实际到账金额；待审核状态下显示为0 USD。
五、常见问题（FAQ）
Q：快速充值和普通充值审核有什么区别？
A：快速充值提交后默认自动审核通过，无需人工审核；普通充值（客户端提交）需要人工在"审核"环节确认支付凭证后才能通过或拒绝。
Q：审核时填写的"确认金额"和客户提交的充值金额不一致会怎样？
A：系统以审核人员填写的"确认金额"为准计入客户账户，因此审核前务必核对客户上传的支付凭证截图，确保确认金额准确。
Q：生成银行发票时提示有差额怎么办？
A：说明添加的商品信息总计金额与充值金额不一致，需要调整商品信息（金额、数量等）直至页面显示的"差额"为0，再点击"生成发票"提交。
Q：发票生成后在哪里下载？
A：生成成功后页面会提示"发票申请成功，请稍后在发票管理页面下载"，需前往"财务 > 发票管理"页面查找并下载。